Todos são Golpistas
Michael Goldstein
11 de Setembro de 2014
Existe uma Guerra em Andamento
Bonnie e Clyde não podem simplesmente roubar o Banco Nacional Block Chain. Eles podem hackear servidores e arquivos de carteira não criptografados ou escanear brain wallets de baixa entropia. Mas os custos para obter bitcoins acumulados em uma carteira de papel (paper wallet) protegida por senha e de alta entropia, por exemplo, são incrivelmente altos. Não se pode esperar que um computador use brute force na carteira durante a vida útil do universo, portanto, um invasor teria que empregar táticas caras, como sequestro e tortura, em qualquer alvo individual em potencial. Criminosos, vigaristas e estelionatários não podem contar com a violência para obter a riqueza que desejam – isso se tornou muito complicado. Esses vagabundos precisam confiar nas boas e velhas forças do mercado.
E isso funciona. O Bitcoin está pronto para um crescimento explosivo, portanto, os custos de oportunidade de não estar pessoalmente envolvido no mais alto grau possível, são incalculáveis. No entanto, comerciantes, vendedores ambulantes de investimentos e outros acumuladores conseguiram convencer inúmeros bitcoinheiros a se desfazerem de suas riquezas futuras, apesar das desvantagens óbvias, uma vez que você tem um horizonte de tempo longo o suficiente para enxergar o mundo pós-fiat que se aproxima. Eles lhe dirão que gastar é vital, que o Bitcoin 2.0 será ainda melhor se você der a eles parte de seu Bitcoin 0.9 ou que seus bitcoins valem apenas US$ 475 cada. Eles lhe dirão isso com uma cara séria, com as mãos contorcidas sem serem vistas na Internet. E depois que você cair na tentação, eles o deixarão por conta própria para aprender que não há “volta”. Na política real da block chain, todos são golpistas. Existe uma guerra em andamento por seus bitcoins, e a força de vontade é sua única defesa.
Incontáveis Golpistas por Todos os Lados
O Bitcoin é um lugar perigoso. Há uma lista interminável de hacks, golpes e roubos. O Bitcoin promete uma rede com confiança distribuída. Você sabe por quê? Porque existem outros bitcoinheiros.
Nem todo golpista de bitcoin é apenas um empresário ou investidor amoral. Muitos são verdadeiros fraudadores e vigaristas. Quando você compra um tapete na Overstock, pelo menos recebe um tapete de fato. Quando você envia dinheiro para a Ethereum, é possível que, eventualmente, receba um token de ether inútil. Sabe o que você provavelmente nunca receberá? Sua pré-encomenda da Butterfly Labs ou seus Goxbucks.
Alguns golpes são aplicados para convencer outros bitcoinheiros a não aproveitarem a proposta de valor do Bitcoin. Ou seja, eles convencem os bitcoinheiros de que, embora não devam confiar em terceiros, aquele cara ali, é muito legal. Estou olhando para você, Mt.Gox. Outros te convencem a participar de jogos de investimento que acabam se revelando esquemas Ponzi. E aí, vai uma poupança em Bitcoins?
Alguns golpes são a mais pura síntese da ganância e estupidez dos bitcoinheiros. A Ponzi.io se vendia explicitamente como um esquema Ponzi, prometendo enviar a você mais bitcoins provenientes dos bolsos dos próximos investidores. Divirta-se, esse é endereço deles 1ponziUjuCVdB167ZmTWH48AURW1vE64q, que recebeu quase 350 BTC.
Alguns golpes são extremamente maliciosos. Os golpistas recorreram a um malware com pedido de resgate. O CryptoLocker infectava computadores criptografando os arquivos do usuário e só fornecia a chave privada se o resgate fosse pago em bitcoins em 48 horas.
Os golpistas recorreram à chantagem. Em 8 de setembro, um hacker obteve o controle da conta de e-mail de Satoshi Nakamoto, usando-a não apenas para desfigurar a página do Bitcoin Sourceforge, mas também para supostamente descobrir o verdadeiro nome de Satoshi. De um artigo da Vice: “Depois de perguntar o que [o hacker] estava tentando obter com tudo isso, ele disse: ‘Bitcoins, obviamente… [Mas] não esqueça das risadas.”‘
Os golpistas também se deram ao trabalho de vazar fotos de celebridades nuas para conseguir alguns bitcoins.
Os golpistas farão o que for preciso para aumentar seu patrimônio de bitcoins. Você sabe disso. Você enganou alguém para obter os seus. Provavelmente, você não fraudou ou hackeou alguém como os citados acima, mas necessariamente se aproveitou do pensamento de curto prazo dessa pessoa.
Os Comerciantes são Golpistas
Finalmente, a Newegg aceita Bitcoin, juntamente com a Overstock.com, TigerDirect, Dell.com, Expedia e outros grandes varejistas e sites. Então, vamos gastar todos os nossos bitcoins, certo? Não tão rápido. Vamos parar de babar em todos esses brinquedos brilhantes e vamos pensar melhor nisso.
Os comerciantes têm absolutamente todos os motivos para aceitar Bitcoin. A BitPay removeu recentemente todas as taxas de processamento de pagamentos, inclusive de câmbio. Os comerciantes não só podem receber pagamentos sem taxas, mas também há, é claro, uma série de outros benefícios, desde a impossibilidade de fraude ou cancelamento de um pagamento até pagamentos internacionais facilitados. Eles podem repassar essas economias aos clientes ou aumentar suas margens de lucro. Eles também podem e devem manter bitcoins enquanto sua contabilidade permitir, de modo a obter lucros com futuras valorizações. Afinal de contas, se o Bitcoin for cada vez mais adotado para pagamentos, o número de unidades será limitado e, portanto, cada uma delas se tornará mais valiosa.
Portanto, os comerciantes estão em uma boa posição. Eles podem economizar dinheiro em seus negócios e podem tentar comprar bitcoins com produtos de varejo, da mesma forma que muitos compram com dólares ou euros. Se eu fosse um comerciante, certamente incentivaria as pessoas a comprar na minha loja com Bitcoin. Eu poderia até tentar convencê-las, apesar do raciocínio econômico falacioso, de que gastar bitcoins na minha loja é realmente bom para o Bitcoin – certamente mais do que economizar e especular sobre eles. Afinal de contas, “ele pode se tornar inútil da noite para o dia” e “seu futuro depende disso” (porque assim o digo). Eu poderia até dizer coisas como:
Os [meus] clientes estão entre a primeira onda de usuários de Bitcoin e estamos entusiasmados em aceitar a criptomoeda como forma de pagamento. Assim como você, também acreditamos que o Bitcoin pode ser o futuro da moeda digital. Mas se você estiver economizando e esperando que ela o torne rico um dia, é melhor gastá-la se quiser que ela tenha sucesso.
Por mim, estou me referindo à Newegg. O post recente do blog deles chama-se “Por que poupar seu Bitcoin não é uma boa ideia”. O motivo? Significa que você não está gastando na Newegg.
A maioria dos comerciantes até opta por vender imediatamente os bitcoins que recebe. Eles enganam você com bitcoins que nem sequer querem, sem interesse no valor futuro da rede.
Os comerciantes são golpistas porque levam você a acreditar que seus bitcoins valem apenas o preço do produto de varejo deles para permitir que eles mesmos (ou aqueles a quem vendem os bitcoins,), em vez de você, se beneficiem de futuros aumentos no preço do Bitcoin.
…E Isso é Algo Bom
Isso não quer dizer que a adoção pelo comerciante seja ruim. De fato, do ponto de vista do acumulador, a adoção do comerciante é ótima. Primeiro, a adoção pelos comerciantes significa que há mais demanda por Bitcoin, que a rede Bitcoin está crescendo e que o Bitcoin é, portanto, mais valioso do que era ontem. Em segundo lugar, a adoção dos comerciantes significa que há mais lugares para gastar bitcoins.
Isso não significa que um acumulador realmente desejará gastar bitcoins. O mais importante é que ele pode gastar bitcoins. A demanda por dinheiro existe porque há incerteza quanto às necessidades futuras, e o detentor de dinheiro acredita que encontrará oportunidades desconhecidas no futuro que podem satisfazer melhor suas necessidades do que quaisquer oportunidades atuais. Quando existe uma oportunidade que ele acredita ser mais vantajosa para ele do que o mesmo dinheiro pode lhe proporcionar no futuro, ele pode aproveitá-la. Como a Lei de Metcalfe nos mostra, o valor de uma rede aumenta exponencialmente com cada nó adicional. Com cada comerciante adicional, há mais pessoas em potencial para negociar e, portanto, mais oportunidades em potencial para satisfazer suas necessidades com dinheiro.
É claro que esses benefícios para o acumulador não exigem que os comerciantes aceitem Bitcoin, desde que tenham a infraestrutura certa. Os cartões de débito Xapo, por exemplo, dão ao acumulador a capacidade de usar bitcoins nas redes de cartão de crédito existentes. Isso significa que os acumuladores já podem usar o Bitcoin como sua unidade de conta, independentemente de os comerciantes saberem ou não o que é um bitcoin. Quanto mais o Bitcoin puder ser usado como método de pagamento, menos dólares os entesouradores terão de especular a contragosto, um risco que normalmente só desejam para agentes do governo e economistas céticos. Portanto, a principal vantagem da adoção pelos comerciantes é que seu saldo médio de bitcoins pode aumentar. Você não precisa comprar dólares antes de fazer pagamentos em dólares; em vez disso, você pode reabastecer seu estoque de bitcoins depois de fazer pagamentos em bitcoins.
Entre a adoção pelos comerciantes e os sistemas de débito, o Bitcoin se torna um bem mais valioso para se acumular. Boas notícias para o Bitcoin!
Investimentos são Golpes
O Bitcoin é empolgante. Olhar para a mesma carteira com um saldo estático é chato. Em vez de guardar e esquecer, muitos usuários de bitcoin optam por “colocar esse dinheiro em uso”, e inúmeros pedófilos de criptomoedas estão prontos para pegar seus bitcoins. Eles lhe oferecerão contratos de mineração, apresentarão seus planos para um fundo de hedge ou o convencerão a investir em uma empresa de Bitcoin. Atualmente, o veículo de investimento mais popular para os usuários de bitcoin são os esquemas de Bitcoin 2.0, que vão desde a Mastercoin até a Ethereum.
Todos esses são golpes.
Independentemente de sua capacidade de realmente cumprir suas promessas, todas elas falham em um teste simples: o retorno sobre o investimento é positivo? Se você estiver preso a uma mentalidade fiduciária, pode muito bem ganhar dinheiro rápido, mas, dado o extraordinário crescimento esperado do Bitcoin, pode-se realmente esperar ter um desempenho melhor do que aquele que se tem ao mantê-lo? Os investidores de longo prazo devem usar o Bitcoin como sua unidade de conta e cada investimento deve ser comparado com os retornos esperados do Bitcoin.
Se ocorrer a hiperbitcoinização, os detentores de Bitcoin verão seu poder de compra aumentar em ordens de magnitude. Os usuários de Bitcoin devem pensar duas vezes antes de investir até mesmo alguns milibits em um projeto “só para ver no que dá”. Uma piada recorrente na comunidade é sobre o preço das duas pizzas que Laszlo comprou. Nós brincamos sobre uma pizza de um milhão de dólares, e a hiperbitcoinização ainda não ocorreu. Eu elogio Laszlo por seu uso empreendedor de uma nova tecnologia, mas não desejo que eu ou outras pessoas se tornem um Laszlo.
Quem ganha com isso? Não é o investidor, mas o vendedor ambulante de sonhos criptográficos. A Ethereum recentemente arrecadou US$ 15 milhões em sua “venda de Ether” para um projeto inacabado, em Bitcoin, é claro. Ainda não há sequer um produto, mas os investidores já fizeram suas apostas. A Ethereum agora tem mais de trinta mil bitcoins, destinados a valer volumes indescritíveis de riqueza, enquanto os investidores mantêm uma esperança inútil.
Os investimentos são golpes porque levam você a acreditar que pode obter um retorno maior do que manter o próprio bitcoin, embora a economia do bitcoin naturalmente tornar essa afirmação absurda no médio prazo. Em um mundo pós-fiat, haverá muitos investimentos com maior retorno (e risco!) do que manter bitcoins, mas esses serão ativos que geram fluxos de caixa em bitcoins.
…Mas Eles não Precisam Ser
Se um acumulador de Bitcoin quiser reinvestir seus lucros, ele não precisa ir além da própria rede Bitcoin. A estratégia correta para o empreendedorismo em Bitcoin, como Daniel apontou, é a filantropia especulativa. Embora um número infinito de dinheiro tenha sido canalizado para altcoins, appcoins, vaporware, serviços vulneráveis de terceiros, etc., há muitos problemas no Bitcoin que ainda precisam ser resolvidos por meio do desenvolvimento de código aberto, muitos dos quais são frutos fáceis de serem colhidos. Ao financiar esses projetos, a segurança, a acessibilidade e a usabilidade da rede Bitcoin aumentam, tornando-a um investimento ainda melhor.
Comece a programar. Cada novo commit do git é uma boa notícia para o Bitcoin.
Os Acumuladores são Golpistas…
O acumulador de Bitcoin está em uma batalha constante consigo mesmo para reduzir sua preferência temporal o máximo possível. Essa é a única maneira de otimizar seus estoques de Bitcoin. Meus amigos e eu brincamos dizendo que estamos morrendo de fome devido à intensa deflação, mas não posso dizer que não olho para trás e desejaria ter pulado alguns almoços no refeitório do dormitório para comprar bitcoins de \$10 quando tive a chance.
Os acumuladores de bitcoins ficam entusiasmados com os aumentos de preço, mas também ficam entusiasmados quando o preço está caindo. Há alguns meses, a Coinbase estava disposta a me dar um bitcoin por US$ 1.200 e agora está pedindo apenas US$ 475. Seja qual for o preço, o acumulador de bitcoins pensa consigo mesmo: “Otários”.
Os acumuladores de Bitcoin estão interessados no longo prazo. Sua estratégia não é comprar na baixa e vender na alta, mas comprar tudo e vender um pouco na alta. Eles farão de tudo para colocar as mãos em mais satoshis, e não há nada que os deixe mais felizes do que um idiota que desiste da sua riqueza depois de ser convencido de que o Bitcoin só vale \$[x < moon]. Esses vendedores se ofereceram para carregar o saco de merda fiduciário, e os acumuladores não irão ajudá-los a se livrar do mau cheiro rapidamente.
De fato, os acumuladores são potencialmente os golpistas mais perigosos. Enquanto os comerciantes e os investidores são diretos em seu desejo de pegar seus bitcoins, os acumuladores nem sempre são tão explícitos. Uma pessoa pode provar que tem a chave privada dos bitcoins, mas não pode provar que não tem. Com isso em mente, é plausível que a afirmação ousada de qualquer cético barulhento seja, na verdade, uma operação psicológica com a intenção de afetar a demanda do mercado e, consequentemente, o preço, a seu favor. Por exemplo, quando Paul Krugman disse recentemente em “The Long Cryptocon” que “não está nada claro se [a tecnologia Bitcoin] tem algum valor econômico”, não podemos saber com certeza epistemológica que Paul Krugman não é um verdadeiro crente do Bitcoin que espera colocar as mãos em mais bitcoins e mais baratos.
Os acumuladores são golpistas porque compreendem o potencial de crescimento exponencial (e muito provável) do Bitcoin, mas estão dispostos a convencer outros detentores de bitcoins, usando qualquer artifício, de que o valor futuro provavelmente não será muito maior do que o preço de mercado atual.
…E Você Deve Agradecê-los
O acúmulo é o que dá valor ao dinheiro. E não, você não vai conseguir o meu.
Ótimas notícias para o Bitcoin!
Como Acabar com Tudo Isso
De fato, a fraude com o Bitcoin é um trabalho que nunca terminará. Os golpes baseados no mercado (ou seja, aqueles que não exigem fraude) diminuirão à medida que o Bitcoin absorve a oferta de dinheiro real de todas as outras moedas, à medida que a demanda por dinheiro desacelera e, eventualmente, se estabiliza. No entanto, outros golpistas sempre estarão procurando maneiras de enganar alguém e tirar seus bitcoins.
A única maneira de resolver isso é criar redes confiáveis. Como já foi dito antes, o Bitcoin é ótimo, mas não consertará nossos cérebros de macaco. Embora o Bitcoin ofereça um dinheiro sem terceiros de confiança, ele só pode fazer isso porque o livro-razão é autorreferencial. Os seres humanos que o utilizam de fato devem estar sempre em uma mentalidade de extrema precaução ao usar o Bitcoin. Por meio de protocolos de pagamento, redes de confiança, contratos inteligentes, contratos GPG e pools de votação, permitem que os usuários reduzam o riscos associados á diferentes formas de negociação.
A Única Jogada Vencedora é Não Gastar
Vivemos em um estado de guerra total. Todos os detentores de bitcoins estão tentando obter mais, enganando os outros para que esse não acumulem ou convencendo-os de que não vale a pena tentar entrar no Bitcoin. Todos os que não possuem bitcoins foram enganados, levados a crer que não valia a pena entrar no mercado. Para ter bitcoins, é preciso ter conhecimento e força de vontade para conhecer e desejar o futuro, ao passo que para não tê-los ou gastá-los, falta um ou outro – conhecimento ou força de vontade. Se você tem bitcoins, você deve respirar fundo toda vez que quiser enviar qualquer quantia para outra pessoa. Pergunte a si mesmo se essa pessoa realmente merece uma quantidade incalculável de sua riqueza futura por lhe servir uma cerveja. Talvez você encontre a vontade de hodlar mais.
A hiperbitcoinização não será uma força com a qual se possa brincar. Mesmo uma quantia pequena em bitcoin neste momento constituirá uma maioria muito significativa do portfólio de um bitcoinheiro. Uma vez que isso aconteça, não tem como voltar atrás. Um dia, seu saldo de Bitcoin provavelmente nunca mais verá o ponto decimal se mover para a direita. O Bitcoin não vai frear ninguém em sua corrida pela estrada que vai da servidão à dominação (libertação?) global. Não ceda seu lugar para outra pessoa.
“Golpista” é uma heurística, não uma acusação.
Créditos: Satoshi Nakamoto Institute – Texto Original Everyone’s a Scammer by Michael Goldstein